Новое ограничение на переводы в 100 тысяч рублей

Новые правила переводов: что нужно знать обычному гражданину

Как теперь переводить более 100 тысяч рублей?

С 30 мая в России вступили в силу ограничения на переводы без открытия банковского счета. Теперь перевести сумму, превышающую 100 тысяч рублей через сервисы денежных переводов, будет невозможно без предоставления дополнительных данных. Для более крупных переводов потребуется полная идентификация личности, включая ФИО, паспортные данные, адрес проживания и ИНН, или использование банковского счета.

Какие сервисы затронуты?

Новые правила не касаются банковских переводов и карт, а распространяются на сервисы, такие как «Золотая Корона», «МТС Деньги», «Юнистрим», «Квикпэй» и другие системы электронных кошельков.

Как переводить небольшие суммы?

Для переводов до 15 тысяч рублей идентификация не требуется. Для сумм от 15 до 100 тысяч рублей достаточно упрощенной идентификации с предоставлением ФИО и паспортных данных. Однако, если сумма превышает 100 тысяч рублей, потребуется полная идентификация с указанием адреса и ИНН, как пояснили в Центробанке.

Зачем нужны эти изменения?
Действующие меры не всегда эффективны в борьбе с дропперами — людьми, используемыми для отмывания денег, украденных мошенниками.
Потому что антиотмывочный закон постоянно совершенствуется для борьбы с незаконными операциями. Цель нововведений — предотвращение отмывания доходов и финансирования преступности, в том числе с использованием дропперов, как заявили в ЦБ.

Как это повлияет на обычных людей?

Новые правила практически не затронут добросовестных пользователей, осуществляющих крупные переводы. Для них лишь немного усложнится процедура идентификации. Основная цель — борьба с мошенниками и непрозрачными финансовыми операциями.

Кто такие дропперы?

Дропперы — это люди, которые за вознаграждение или по незнанию участвуют в отмывании денег, полученных мошенническим путем. Они могут переводить деньги на другие карты, зачислять их через банкоматы или снимать наличные, перемещая средства между разными регионами.

https://rg.ru/2025/05/31/rossiiane-ne-smogut-perevesti-svyshe-100-tysiach-rublej-bez-bankovskogo-scheta.html