Банки усилят контроль за денежными переводами россиян

 Предполагается, что это поможет бороться с мошенниками, онлайн-казино, криптообменниками и финансовыми пирамидами. Банки обязаны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. По информации издания, такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.  

Речь идет о внедрении рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, утвержденным в сентябре 2021 года. Для борьбы с нелегальными трансакциями регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.  

До конца ноября выполнение этих рекомендаций станет обязательным. Рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются, заявили изданию в ЦБ и ряде банков.  

Внедрение рекомендаций не предполагает «тотальный контроль» за операциями физлиц и направлено на выявление «отдельных зон риска», оно не затронет малый и микробизнес, заверили в ЦБ. 

Источник