Экономист Мамедова рассказала о признаках подозрительных операций в банках
Банки усиливают мониторинг финансовых операций для борьбы с мошенничеством и предотвращения отмывания денег.
При обнаружении подозрительных переводов их могут временно заблокировать. Об этом сообщила эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова в интервью, опубликованном изданием «Прайм».
Недавние изменения в федеральный закон № 115 «О противодействии легализации преступных доходов» расширили полномочия Росфинмониторинга, позволив ему активнее выявлять и пресекать незаконные финансовые операции. В случае подозрений банки могут заморозить средства на срок до 10 дней, а в особых случаях — до 30 дней.
Мамедова подчеркнула, что четких критериев подозрительности не существует, но банки обращают внимание на следующие факторы:
Частые переводы: несколько десятков транзакций в день, не типичных для владельца карты, могут вызвать вопросы.
Множество получателей: большое число разных адресатов переводов также считается тревожным сигналом.
Быстрые переводы: если средства переводятся сразу после их поступления на счет.
Крупные суммы: операции свыше 100 тысяч рублей в день или миллиона рублей в месяц привлекают особое внимание банков и регуляторов.
Эксперт отметила, что эти меры направлены на защиту клиентов и финансовой системы от незаконных действий.
Фото: Татан-Информ
Следите за самым важным и интересным в Telegram-каналеТатмедиа
Читайте новости Татарстана в национальном мессенджере MАХ: https://max.ru/tatmedia
Нет комментариев