Какие операции с наличными деньгами привлекут внимание банков: разъяснение юриста

Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в интервью агентству «Прайм» рассказал, какие именно транзакции теперь находятся под особым наблюдением.

Как отметил юрист, банки обязаны контролировать три вида операций:

регулярное внесение крупных сумм наличными с последующими переводами третьим лицам (особенно за рубеж);

частое внесение небольших сумм наличных;

переводы наличных без открытия счёта в адрес юридических лиц или ИП, включая операции с иностранными контрагентами.

Согласно ранее опубликованным данным «Татар-информа», подозрительным считается пополнение счёта на сумму от 5 млн рублей в течение 30 дней, если доля наличных поступлений составляет не менее 70% от общего объёма, и при этом за границу в течение десяти дней переводится от 70% внесённой суммы.

Также вопросы у банка могут возникнуть при совершении не менее десяти операций по внесению наличных от 100 тыс. рублей каждая в течение месяца, после которых за рубеж быстро выводится не менее 70% средств.

В зоне внимания банков окажутся и переводы от 5 млн рублей за 30 дней, особенно если имеются основания полагать, что клиент фактически оплачивает обязательства другого лица.

Для юридических лиц также предусмотрен отдельный перечень признаков подозрительных операций. Если банк квалифицирует операцию клиента как подозрительную, он вправе отказать в её проведении.

Ранее президент РФ Владимир Путин ограничил вывоз наличных рублей в страны — члены Евразийского экономического союза.

https://www.tatar-inform.ru/news/yurist-obyasnil-kakie-summy-nalicnymi-vyzovut-voprosy-u-bankov-6030493

Фото: © «Татар-информ»